[内容摘要]论文认为市场的上层组织的建立既是成熟市场经济体制的标志，也是发展中国家和转型国家市场化进程中的一个“坎”。市场上层组织具有生产性、风险转移和前瞻性三大功能，而有效率的产权制度和法治化社会是建立市场上层组织的两个基本条件。 [关键词]市场；上层组织；功能；条件
Abstract: The authors hold that the establishment of upper level of market organization is the landmark of a mature market economy and the threshold of the market evolution of developing countries and transitional countries. The upper level of market organization has three major functions: production, risk transfer and forward looking. What’s more, an efficient proper right system and a legal social environment are two fundamental conditions to construct upper level of market organization.
Key words: market; upper level organization; function; condition
一、市场上层组织的建立
法国历史年鉴学派的代表人物布罗代尔把市场分为上层组织和下层组织。所谓市场的下层组织是指纯粹的、面对面的即时买卖交易，一手交钱，一手交货，这种交易随处可见，属于市场经济的基本内容。但布罗代尔发现，商品经济市场交易还有上面的层次。[1]上层的首要特点在于交易双方互相并不见面，中间成为一个专业的、独立的部门，商人分化出来了。奥尔森也有类似的分类，他把市场类型分为两种，在发展中国家，他认为看到更多的是现货交易，是依靠交易者的自我实施完成的，如在印度加尔各答街头的商品买卖，奥尔森把这种市场中的交易称为“自我实施型”的或在现场进行的交易；而在发达国家，典型的市场是资本市场、货币市场、保险市场、期货市场与外汇市场等复杂类型的市场，奥尔森认为这类市场中的交易属于“非自我实施型的互利性交易”（或者叫社会规划型市场）。这类交易不是现场进行的，而是依靠契约的实施来完成的，他把这类市场称为产权密集型或契约密集型市场。[2]
市场上层组织的建立是成熟市场经济体制的标志。布罗代尔认为，市场的下层交易随处可见（印度、非洲、中国等）。但市场的上层交易却不是在任何国家都会出现的，是市场的上层构造促使西欧国家完成了向现代资本主义的重大转变。没有市场的上层构造就不可能建立起现代意义上的市场经济。在某种意义上讲,市场上层组织的建立是一个国家从自然经济向商品经济(或市场经济)转变的标志。市场的下层组织是一种简单的交换方式，而上层组织是一种复杂的交易形式。如奥尔森所说，市场的上层组织“仅当社会中某些制度性安排得以稳固之时才会形成。在世界上最为富裕的国家中，我们可以发现持续性地存在着这些特殊的制度安排，但甚至在这些国家中，它们的深刻作用也不为人们所理解。”?①这些特殊的制度安排是什么呢？市场上层组织的建立“必须要有法律体系和政治秩序来强制执行合同、保护产权、执行抵押协议、提供有限责任的公司安排，并为长久运转且广泛应用的资本市场提供便利，以提高投资和借贷的流动性。而且这些安排在人们的预期中必须在一段时期内保持稳定。”?②
市场上层组织的建立也是发展中国家和转型国家市场化进程中的一个“坎”。从发展中国家发展的过程及其实践来看，发展中国家的下层组织建立并不难，难的是如何建立市场的上层组织。诺思认为发展中国家缺乏进入法治化社会的机会。发展中国家由于各种原因，很难在社会经济活动中建立起上述的特殊制度安排。在奥尔森看来，自我实施的市场和自我保护的生产具有极其重要的价值：我们都从中获益，而且它们养活了世界人口中的大多数。然而，为了实现经济的快速增长或收入水平的提高，社会需要从那些非自我实施型的互利性交易——如涉及借贷和购买现货的交易——中获得利益。
