创业测试：认识你个人的投资取向

创业测试：认识你个人的投资取向

【创业测试】　　风险评介是投行都在做的事，你千万不要以为它什么问题都反映不出来。

1.请问您这次投资计划的目的是为什么？

A 度假/购买新车 0分

B 置业首期 0分

C 子女的教育费 1分

D 退休储蓄/收入 10分

E 给家属留下产业 10分

2.您大约会在多少年后退休？

A 已退休5年内 0分

B 5年至7年 0分

C 8年至10年 2分

D 11年至14年 8分

E 15年以上 10分

3.于未来五年内，您打算从此项投资计划内提取多少资金？

A 少于30% 20分

B 31%至50% 16分

C 51%至70% 8分

D 多于70% 0分

4.您大约会持有这项投资计划多少年，才有可能动用其中的大部分的资金？

A 5年内 0分

B 5年至10年 0分

C 11年至19年 18分

D 20年以上 30分

5.您能否接受高风险的投资以争取更高的回报潜力？

A 可以接受 30分

B 24分

C 18分

D 12分

E 绝对不可以接受 6分

6. “我并不在乎我的投资价值每日的浮动。”您同意这说法吗？

A 非常同意 10分

B 同意 8分

C 基本同意 6分

D 不太同意 4分

E 绝不同意 2分

7. “投资的亏损只是短期现象。我认为只要继续持有投资项目，终必可收复失地。”您同意这说法吗？

A 非常同意 20分

B 可以接受 16分

C 倾向同意 12分

D 倾向不同意 8分

E 绝不同意 4分

8.若市价忽然下跌，您是否仍会继续持有该投资项目？

A 肯定会 10分

B 极有可能会 8分

C 不肯定 6分

D 极有可能不会 4分

E 绝对不会 2分

9.以下各项反映不同的投资取向。哪一项最能代表您目前的情况？

A 我希望作比较稳健的投资，得到固定利息及股息回报，而且投资的亏损风险较低。4分

B 我希望投资组合既有固定利息及股利收入，又可增长，两者平衡。10分

C 我希望从投资组合获得某些利息收入，但以增长为主。16分

D 我作投资只求长线增长。20分

10.您现在的年龄是：

A 35岁以下 20分

B 35岁至44岁 20分

C 45岁至54岁 12分

D 55岁至64岁 4分

E 65岁以上 0分